عُمان / كشف الحساب البنكي
كشف الحساب البنكي
ارفع كشف حسابك البنكي هنا. يطابق النظام كل سطر مع الفاتورة التي سُدّدت به، فلا يتولى محاسبك إلا الاستثناءات.
كيف يعمل
- 1أضف حسابكمرة واحدة: اسم البنك والآيبان والعملة.
- 2نزّل الكشفمن بنكك بصيغة PDF أو ملف camt.053.
- 3ترفعهتُضاف الأسطر إلى الدفاتر.
- 4تتم المطابقةوالباقي يذهب إلى محاسبك.
إضافة حسابك البنكي (أول مرة فقط)
- افتح كشف الحساب البنكي من القائمة.
- أدخل اسم البنك والآيبان والعملة ثم اضغط إضافة.
رفع كشف
- في موقع بنكك نزّل الكشف بصيغة PDF أو كملف camt.053 (ويسمى أيضًا ISO 20022 XML).
- في البوابة اضغط رفع واختر الملف.
تعمل هذه الملفات: كشف PDF لبنك مسقط (ملف كشف الحساب الذي تنزّله من البنك) وملفات camt.053 XML. لا تُقبل بعد كشوف PDF للبنوك الأخرى ولا ملفات CSV أو Excel أو CODA. يجب أن يكون ملف PDF هو الملف الصادر من البنك، لا صورة ولا مسحًا ضوئيًا. إذا كان بنكك غير مدعوم فأخبر محاسبك.
يُحوَّل ملف PDF أولًا إلى كشف قياسي. وإذا لم تتطابق الأرصدة في الملف يُرفض الرفع برسالة ولا يُضاف شيء.
يعمل الرفع في الخلفية، ويعرض شريط التقدم الوقت المنقضي والوقت المتبقي.
يمكنك رفع كشوف متداخلة دون قلق. تُتجاهل الأسطر الموجودة في النظام وتُضاف الجديدة فقط.
مراجعة النتيجة
اضغط على حساب في القائمة لترى أسطره. العلامة الخضراء تعني أن السطر طُوبق. العلامة الحمراء تعني أنه ينتظر. لا تحتاج إلى فعل شيء بالأسطر الحمراء، فمحاسبك يراجعها.
كيف تعمل المطابقة
يبحث النظام عن رقم الفاتورة في نص سطر البنك. فإن لم يجده بحث عن المبلغ نفسه من العميل أو المورد نفسه. ولا يطابق إلا إذا كان مستند واحد فقط يناسب. وتُطابَق مدفوعات الرواتب والمؤسسة العامة للحماية الاجتماعية مع قيود الرواتب بالطريقة نفسها.
للمحاسبين
- يقرأ المحلل camt.053 بالإصدارات 02 و08 و12. تُرسَل دفعة واحدة لكل زوج آيبان وعملة، ويُعثر على اليومية بمطابقة الآيبان والعملة تمامًا دون تخمين.
- تحمل كل حركة مرجع البنك نفسه مفتاحًا لمنع التكرار.
- للمطابقة التلقائية ثلاث مراحل، الأوثق أولًا ولمرشح واحد فقط: رقم الفاتورة في الوصف، ثم المبلغ نفسه مع شريك معروف، ثم المبلغ وحده. تُفحَص الإشارة أولًا فلا يُسدّد إيصال فاتورة مورد.
- تذهب البقايا إلى مكتب التسوية: Bank lines without a document وDocuments awaiting payment. ويعرض المكتب أيضًا حسابات الخصوم المتداولة القابلة للتسوية مثل 200206 SPF Contributions Payable.
- تُسجَّل مدفوعات الرواتب والمؤسسة عبر التسوية. لا يوجد زر دفع، عمدًا.
- الرفع مهمة في الخلفية تقرأ الملف على دفعات من 100 سطر. تُقرَّب المبالغ إلى 3 منازل عشرية.
- إلى جانب مكتب التسوية، تطابق Bank line matcher وBank line rules (الفوترة، الإعدادات) البقايا بنص البنك مع مورد أو عميل أو حساب، للمدفوعات والمقبوضات. وتسدد الدفعة أقدم فواتير المورد المفتوحة أولًا. ويسرد تقرير Bank Matching Audit النتيجة. راجع الروتين اليومي ونهاية الشهر.
- كشف PDF لبنك مسقط: ترسل البوابة الملف إلى سير عمل n8n يستخرج النص ويبني ملف camt.053، ثم يقرؤه الاستيراد المعتاد. يعتمد التحويل على قواعد ثابتة لا على الذكاء الاصطناعي: يؤخذ الآيبان والعملة من سطر الحساب، ويُعدّ كل سطر مؤرَّخ حركة، ويُحدَّد الاتجاه من تغيّر الرصيد الجاري. يجب أن تساوي كل خطوة في الرصيد المبلغ وإلا رُفض الملف. لا يتضمن الكشف رصيدًا افتتاحيًا فيُستنتج من السطر الأول، ويؤخذ اتجاه هذا السطر من نصه. يحصل كل سطر على مرجع من تواريخه ومبلغه ورصيده ونصه، فلا يضيف الرفع الثاني شيئًا. اختُبر بكشف PDF حقيقي من بنك مسقط (15 صفحة، 283 سطرًا): أضاف الرفع الأول 283 سطرًا وأضاف الثاني 0. وتحتاج كشوف PDF للبنوك الأخرى إلى محوّل خاص بها.
- اختُبر استيراد camt.053 بكشف حقيقي من بنك مسقط (2,040 سطرًا، نحو دقيقتين). لم يُتحقق من البنوك العُمانية التي توفر camt.053.